Vivi的部落格

Vivi覺得先從源頭講起，建構出概念最好。

當大家說出，「我要考證照」，一開始面臨的問題就是，要考什麼證照? 要怎麼考證照?

1. 要考什麼證照?

這得根據你想要進入金融業哪一行而定。

可先參照Vivi前面寫的「淺談-金融業」，當中稍稍幫大家分類出金融三大領域所需的證照。

但Vivi曉得，年輕的大家有時會想: 我是想進金融業阿！但是我真的還不知道我想要進哪一行...

大家都還處於自我摸索的階段，有時只是明白自己對財務方面有興趣，或是喜歡有數字的工作，而想往金融業。

但金融業的職務百百種，很難一一研究哪一個是真的喜歡與適合自己的。

另外，在念書或剛出社會的過程中，會轉變，原本想往A職務，但後來又覺得B職務比較適合自己。

Vivi剛進大學時原先想去銀行，但後來覺得銀行好像是做paper work很無聊，股票市場有趣一點就跑去證券業了。

所以，以下推薦應用領域較廣泛的證照，可以先考取再慢慢立下決心往哪個方向走喔。

(1) 信託業務員：在銀行跟證券業都用的到，因為現在最夯的「財富管理人員」需要它才能執業，保險業也用得到，如果在金控公司底下，取得信託業務員，你就可以銷售基金喔，也推薦大家第一張證照可以信託業務員為目標，因為算是最基礎簡單，Vivi第一次考證照就是拿它開刀，喔不，是練手 (笑)。

(2) 保險證照：保險證照也是三大領域都用得到，因為現在在金控旗下或是以合作模式幾乎都可以跨銷售商品（Viv是證券業務，但也可以銷售保險、基金喔），只是需要去保險公司上課才能報考比較麻煩而已，像很熱門的銀行理專，保險證照幾乎必備喔。

2. 要怎麼考證照？

不好意思被管理學院荼毒，喔不，春風化雨已久，這個問題Vivi得再模組化拆解成幾個小問題。

5W2H：why, what, who, when, where, how, how much  （希望大家不要因為看到教科書的陣頭而睡著...）

(1)Why - 為什麼考證照？ 這問題簡單，就是因為想進金融業囉！

(2)What - 考什麼證照？ 這是上一段的回答，得看個人想進哪一個領域。

(3)Who - 誰考證照？ 這答案顯而易見是自己，除非你能掩人耳目找槍手...

(4)When - 何時考證照？

目前考證照有筆試與電腦應試兩種。筆試便宜但場次少（約都是3, 6, 9, 12月考試），電腦應試比較貴，但每個月都有好幾場，而且當場就知道結果。

建議大家基本證照可以先報考，衝刺一到四週後就去考看看。

[2015.11更新]-現在筆試幾乎只剩金融常識與道德，場次也少得可憐。未來會逐漸改成全面電腦應試。

(5)Where - 哪裡考證照？

三大證照中心：台灣金融研訓院（金研院）、證券暨期貨市場發展基金會（證基會）、保險公會。

這三大中心掌管不同的證照，Vivi找到整理好的表格給大家（圖片來源：嘉義大學網站。）

(6)How - 如何考證照？

除了要記得報名外，就是要準備書籍來唸了。

各考試中心都有出書，差不多就是題庫了。但是書價就真的比較貴（貴一百到五六百塊都有，依證照等級有分別。

網路上推薦的出版社有：東展、老莫講義。

你問Vivi的用書嗎？ 多數證照我是隨便買一本書念一個禮拜就去考了...(遠目）

(7)How much - 考證照費用?

約六百到一千多，依證照等級區分有不同價格。

而筆試跟電腦應試的價格差一到兩百塊，不過因為筆試得郵寄掛號，加郵資的話Vivi是覺得沒有差很多。

而證基會的證照，若是通過考試的話，還要付100元才會有證書喔。

Vivi覺得很坑，私心比較喜歡金研院，因為通過直接發證書，還會給你透明資料夾保護好。

以上給大家參考，還有疑問的可留言給Vivi喔，這樣才知道還需要補充哪些～

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2014.12.11  Vivi