Vivi的部落格

注意: 這張證照通常由公司幫你報喔~

測驗項目：財富管理業務人員 

報考機構：證券商同業公會 (Vivi 是在這考的，如果是在銀行，公司會幫你報銀行的公會)

測驗形式：筆試 

報考資格：凡年滿20歲對本課程有興趣者皆可參加，報名後公會會安排財富管理人員課程，上完一定的時數後，會安排考試，通過測驗即取得證照，惟需在登記執業前具備「證券商負責人與業務人員管理規則」第5條或第6條規定之高級業務員或業務員資格。（其實你從業後公司會幫你報名的，不需要自己先考）

1. 考試內容：

第一節 - 法規：是非與選擇題各25 題

第二節 - 專業科目：是非與選擇題各40 題

準備時間：公會的上課時間～考試日（約一週）。

準備用書：財富管理規劃與實務-證券商財富管理人員 (報名上課時，公會會送一本)

合格標準：二科總分達140分，其中任何一科不得低於50分。

考試難度：

P.S. 如果考試沒過，六個月內可以安排補考一次，若第二次又沒過，就得從頭參加訓練課程唷！

附上公會規章連結，財富管理人員的內容在中間：（2）財富管理業務人員

考後心得：

其實這張難度沒那麼大。

但請大家上課時不要睡著，就算睡著回去也要看一下講義自我複習。

如果睡著又沒唸書就會跟Vivi一樣要考第二次.....

這張證照不用自己考，通常都是進公司由公司幫你報（當然考試費公司出）

所以不要傻傻的想說現在財富管理很夯，要先去考起來（費用很貴呀，孩子）

公司也知道很夯，所以等你進公司不想考也會逼你去考呀～

我有遇過同學問我這張，他以為有這張就可以拿客戶的錢幫他投資任何項目再抽佣。

不要傻了孩子，那是基金經理人在做的事情...

財富管理簡單講，是一個投資理財商品組合在一起的平台。

你有財富管理證照，就可以幫客戶開財富管理戶頭，客戶可以透過這個戶頭自己去買基金、保險等。

等基金保險贖回與到其實，錢又回到這戶頭，可再轉投資其他商品。

為什麼現在很夯呢？

公司面：財富管理戶頭可以把客戶資金鎖住，比較不會外流去其他家。

客戶面：手續費，投資成本比較便宜。

關於同學講的，客戶直接在戶頭放一筆錢，然後交給專員投資。

其實財富管理是有到這區塊的，但好像法令問題，我在證券公司無法做到全權委託這塊。

或許銀行可以但這就不是我熟悉的部分了。

以上分享囉～

2015.06.16

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 (花蓮的海，夏天到了呀～XD）